Gestión Discrecional de Carteras y Asesoramiento en EBN Banco

¿Qué significa ser independientes?

Nuestra independencia tiene varias implicaciones clave:

• No incorporamos Producto Propio: No gestionamos productos de inversión que pertenezcan a nuestra entidad.
• Sin retrocesiones: Solo comercializamos clases limpias de fondos de inversión, es decir, las opciones más baratas sin recibir comisiones de las gestoras de fondos.
• Comisión clara y explícita: Nuestra remuneración proviene exclusivamente de nuestros clientes, asegurando que no haya conflictos de interés a la hora de elegir los mejores productos.

Este modelo transparente permite eliminar cualquier influencia externa y asegurarnos de que sus inversiones se gestionan exclusivamente en su beneficio.

El Proceso de asesoramiento y Gestión Discrecional de Carteras

Nuestro enfoque en la gestión discrecional de carteras se basa en cuatro pasos clave:

1. Definir los Fundamentos de la Inversión

Trabajamos estrechamente con usted para personalizar su horizonte temporal y establecer objetivos de inversión claros. Dependiendo de su situación personal, el propósito de la inversión será distinto. Por ejemplo, no es lo mismo ahorrar para comprar una casa en un plazo de 5 años que ahorrar para su jubilación a largo plazo.

Una vez establecidos sus objetivos, recomendamos una cartera global y diversificada, que se alinea con nuestra filosofía de inversión basada en dos pilares fundamentales:

• Diversificación
• Largo plazo

2. Selección de fondos y construcción de la cartera

En esta fase, partimos de un exhaustivo análisis de la situación macroeconómica y de la valoración de cada clase de activo. Esto es realizado por nuestro Comité de Mercados. Posteriormente, el Comité de Productos selecciona los fondos de inversión que mejor se adapten a su perfil, asegurando que se alineen con los objetivos del cliente y las condiciones actuales del mercado.

Al trabajar con clases limpias de fondos, eliminamos cualquier incentivo externo de las gestoras, lo que nos permite actuar con total independencia al elegir los mejores fondos disponibles.

3. Realización de la propuesta de Inversión

Una vez definida la estrategia y la cartera de fondos más adecuada para usted, le presentamos la propuesta de inversión de manera completamente transparente. Incluye:

• Distribución de la Cartera: Analizamos y mostramos cómo se distribuirá su inversión entre diferentes tipos de activos, sectores y geografías.

• Fondos de Inversión Seleccionados: Detallamos los fondos que forman la cartera, considerando tanto fondos de gestión activa como de gestión pasiva. Usamos fondos indexados, como los de Vanguard, cuando creemos que la gestión activa no aporta valor adicional.
• Análisis de Correlación: Estudiamos la relación entre los fondos y su comportamiento con respecto a la cartera general para lograr una adecuada diversificación.
• Rentabilidad-Riesgo: Calculamos la relación entre rentabilidad y riesgo para asegurarnos de que usted está cómodo con los posibles vaivenes de mercado.

4. Seguimiento y Comunicación Continua

Una vez implementada la cartera, la gestión discrecional de carteras continúa con un seguimiento constante. Realizamos reuniones periódicas con usted para revisar el comportamiento de la cartera, adaptándola a las circunstancias del mercado y sus necesidades personales cambiantes.

Además, nuestros clientes reciben informes detallados sobre la evolución de sus carteras, análisis de mercado y recomendaciones basadas en nuestra visión independiente.

Ventajas de la Gestión Discrecional de Carteras en EBN Banco

La gestión discrecional de carteras que ofrecemos en EBN Banco se caracteriza por:

• Independencia Total: Actuamos solo en su beneficio, sin recibir retrocesiones de las gestoras.
• Estrategias Personalizadas: Cada cartera es adaptada a los objetivos específicos de cada cliente.
• Diversificación Global: Apostamos por una cartera diversificada que minimice riesgos y maximice las oportunidades de rentabilidad.
• Transparencia y Confianza: Todo el proceso, desde la selección de fondos hasta las comisiones, es totalmente transparente.

Si desea más información detallada sobre nuestros servicios de gestión discrecional de carteras, puede contactarnos a través de gestionpatrimonial@ebnbanco.com, donde un gestor de patrimonios se pondrá en contacto con usted para profundizar en cualquier detalle que pueda necesitar.

También puede visitar nuestra página de Gestión Patrimonial para conocer nuestras tarifas y los importes mínimos de inversión.