La gestión de carteras es una actividad profesional clave para maximizar el rendimiento de las inversiones y minimizar los riesgos asociados. Este servicio permite delegar las decisiones de inversión a expertos, quienes seleccionan, administran y supervisan los activos en función del perfil y los objetivos del inversor.

De esta forma, el inversor puede centrarse en otros aspectos de su vida financiera, mientras un equipo especializado se encarga de su inversión. A continuación, exploramos qué es la gestión de carteras, los diferentes tipos que existen, las estrategias clave y como hacerlo en tu caso.

Las finanzas digitales están cambiando el sector y la manera en que accedemos y gestionamos nuestros recursos. Estas innovaciones se basan en la digitalización de los servicios bancarios, con tecnologías como la banca online, aplicaciones móviles, criptomonedas, plataformas de inversión y préstamos en línea.

Se trata de herramientas que permiten un acceso rápido, conveniente y eficiente a productos y servicios, lo que beneficia tanto a clientes como a empresas.

El patrimonio personal es el conjunto de bienes y derechos que tiene un individuo, tras descontar las deudas y compromisos financieros.

Para muchos, el patrimonio neto personal marca un punto de partida y un objetivo: conocer cuánto se ahorra o invierte y también cuánto se posee efectivamente tras cubrir todas las deudas.

¿Qué es y qué incluye la planificación patrimonial?

Preservar o hacer crecer el patrimonio personal, familiar o empresarial son objetivos habituales entre quienes cuentan con un nivel de ahorro o un patrimonio que quieren cuidar. Para lograr cualquiera de los objetivos, se vuelve fundamental apostar por la planificación patrimonial.

En un interesante reciente estudio, la gestora de fondos americana Boston Partners (Robeco) ponía sobre la mesa la siguiente reflexión: ¿Están las 7 magníficas perdiendo “momentum”?

La tasa de crecimiento anual compuesta, conocida por sus siglas en inglés CAGR (Compound Annual Growth Rate), es una fórmula financiera. En particular, se utiliza como una herramienta para quienes desean evaluar el crecimiento a largo plazo de una inversión o variable económica de manera precisa y consistente.