Carteras Gestionadas
Gestión discrecional de carteras de la mano de un equipo de banqueros privados que buscan batir al mercado.
Servicio destinado a inversores que prefieren delegar la gestión de su cartera en un equipo de profesionales con un estricto control del riesgo.
Es un servicio de Gestión de Carteras a través de Fondos de Inversión (siempre clases limpias). En este tipo de servicio, el inversor delega la gestión de su cartera en EBN BANCO.
Elija en función de sus objetivos de inversión (horizonte temporal, rentabilidad que espera obtener y riesgo que esté dispuesto a asumir), sus conocimientos y experiencia inversora y su situación financiera y, en su caso, considerando sus preferencias de sostenibilidad**.
5,42%
rentabilidad 2024*
Para aquellos que buscan la seguridad en el corto plazo y protegerse en la medida de lo posible de la inflación.
8,61%
rentabilidad 2024*
Para aquellos que buscan un equilibrio entre el riesgo a asumir y la rentabilidad a conseguir
9,38%
rentabilidad 2024*
Para los inversores que buscan priorizar la rentabilidad con un ligero control de riesgo medio.
14,30%
rentabilidad 2024*
Para los inversores que busquen maximizar su rentabilidad en el largo plazo con un riesgo elevado y atendiendo a las fluctuaciones propias de la renta variable.
Rentabilidades anuales (%), fuente elaboración propia con datos de Morningstar a fecha 31 de diciembre 2024. Cartera conservadora: 2018 (-3,15%); 2019 (9,82%); 2020 (4,80%); 2021 (5,14%); 2022 (-9,49%); 2023 (8,74%); 2024 (5,42%). Cartera moderada: 2018 (-3,73%); 2019 (14,29%); 2020 (5,30%); 2021 (10,02%); 2022 (-10,24%); 2023 (10,67%); 2024 (8,61%). Cartera dinámica: 2018 (-4,34%); 2019 (17,50%); 2020 (5,43%); 2021 (12,69%); 2022 (-10,61%); 2023 (11,72%); 2024 (9,38%). Cartera agresiva: 2018 (-6,21%); 2019 (24,59%); 2020 (6,71%); 2021 (20,02%); 2022 (-11,55%); 2023 (14,23%); 2024 (14,30%).
Rentabilidades pasadas no garantizan ni son indicativas, en ningún caso, de rentabilidades futuras. Toda inversión implica riesgo. El Grupo EBN no puede garantizar que cualquier capital invertido mantendrá o aumentará su valor.
Rentabilidad (19 abril 2017 a 31 de diciembre 2024)
Cercanos a cumplir los 8 años desde que lanzamos el servicio de Gestión de Carteras, creemos que es buen momento para hacer balance de los resultados obtenidos en los 4 perfiles gestionados, no solamente del pasado ejercicio 2023, sino desde el origen del comienzo de la gestión.
*Rentabilidades pasadas no garantizan ni son indicativas, en ningún caso, de rentabilidades futuras. Los inversores pueden experimentar resultados diferentes a los mostrados. Información y datos de rentabilidad obtenidos a fecha 30/11/2024. Fuente de información relativa a valores liquidativos, rentabilidad y distribución de activos – MorningStar Direct.
Composición del Benchmark Conservador: BBG BARC EUR AGG 1-3 TR INDEX EUR 60% + MSCI ACWI EUR 20% + EONIA TOTAL RETURN INDEX 20%
EAA Fund EUR Cautious Allocation – Global: todos los fondos de inversión que cumplen los estándares de riesgo de la cartera conservadora.
*Rentabilidades pasadas no garantizan ni son indicativas, en ningún caso, de rentabilidades futuras. Los inversores pueden experimentar resultados diferentes a los mostrados. Información y datos de rentabilidad obtenidos a fecha 30/11/2024. Fuente de información relativa a valores liquidativos, rentabilidad y distribución de activos – MorningStar Direct.
Composición del Benchmark Moderado: BBG BARC EUR AGG 1-3 TR INDEX EUR 45% + MSCI ACWI EUR 40% + EONIA TOTAL RETURN INDEX 15%
EAA Fund EUR Moderate Allocation– Global: todos los fondos de inversión que cumplen los estándares de riesgo de la cartera moderada.
*Rentabilidades pasadas no garantizan ni son indicativas, en ningún caso, de rentabilidades futuras. Los inversores pueden experimentar resultados diferentes a los mostrados. Información y datos de rentabilidad obtenidos a fecha 30/11/2024. Fuente de información relativa a valores liquidativos, rentabilidad y distribución de activos – MorningStar Direct.
Composición del Benchmark Dinámico: MSCI ACWI EUR 60% + BBG BARC EUR AGG 1-3 TR INDEX EUR 30% + EONIA TOTAL RETURN INDEX 10%
EAA Fund EUR Aggresive Allocation – Global: todos los fondos de inversión que cumplen los estándares de riesgo de la cartera dinámica.
*Rentabilidades pasadas no garantizan ni son indicativas, en ningún caso, de rentabilidades futuras. Los inversores pueden experimentar resultados diferentes a los mostrados. Información y datos de rentabilidad obtenidos a fecha 30/11/2024. Fuente de información relativa a valores liquidativos, rentabilidad y distribución de activos – MorningStar Direct.
Composición del Benchmark Agresivo: MSCI ACWI EUR 80% + BBG BARC EUR AGG 1-3 TR INDEX EUR 15% + EONIA TOTAL RETURN INDEX 5%
EAA Fund Global Large-Cap Blend Equity: todos los fondos de inversión que cumplen los estándares de riesgo de la cartera agresiva.
No somos un roboadvisor. Nuestras carteras gestionadas son diferentes de verdad. Nos reunimos con usted para conocer sus necesidades. Mediante Comités de Mercados y de Productos, basándonos en el análisis macroeconómico y de mercados, y análisis cualitativo y cuantitativo de cada producto seleccionado nos encargamos del rebalanceo manual de las carteras.
Ni robots ni IAs. Nuestras carteras están elaboradas por personas. Profesionales que gestionan activamente la cartera.
Nuestro objetivo es batir al mercado. Nuestros resultados avalan que lo hacemos.
No vendemos producto propio ni percibimos retrocesiones que supongan un conflicto de interés con nuestros clientes.
No hay más coste que el que mostramos. La comisión de nuestras tarifas se va reduciendo según se incrementa el patrimonio invertido. Ahora podrá acceder a su Cartera Gestionada aportando un patrimonio desde 50.000€.
Para los clientes que buscan la forma de ahorrar manteniendo sus inversiones. Le hacemos un estudio comparativo sin coste adicional.
Podría ahorrar más de un 30% de media en comisiones.
Conozca nuestro Supermercado de Clases Limpias.
Para los clientes que quieren operar por si solos con las menores comisiones y la mejor tecnología. Desde 2.500€.
Carteras de inversión en las que ganamos si usted gana.
Elija entre cartera prudente o equilibrada y comience a invertir con una gestión activa e independiente de la mano de EBN Banco.
¿Tiene alguna duda?
Estas son las preguntas frecuentes sobre nuestro servicio de gestión discrecional.
Significa que una entidad independiente puede realizar gestión de carteras sin conflictos de interés. EBN presta sus servicios de inversión mostrando su retribución de manera clara y explícita.
Las carteras gestionadas es un servicio en el cual el ahorrador/inversor delega la gestión de su patrimonio en un equipo de profesionales, siempre con relación al perfil financiero del cliente (Objetivos – Horizonte Temporal – Conocimientos y Experiencia). El vehículo utilizado es el Fondo de Inversión por las ventajas fiscales que supone.
Además, el inversor puede acceder a una amplia gama de productos de inversión disponibles en el mercado (arquitectura abierta), siempre que sean fondos de clases limpias, y sin incluir en sus carteras ningún producto propio de la entidad.
La mayoría de las entidades financieras han optado por declararse No Independientes, por lo que comercializan o bien sus propios productos u otros fondos de inversión con clase de retrocesión.
Como primer paso, necesitamos saber cuáles son los objetivos para dicho ahorro, su horizonte temporal, perfil de riesgo y su objetivo de rentabilidad.
En EBN Banco tenemos disponibles 4 carteras de inversión segmentadas por perfil de riesgo; conservadora, moderada, dinámica y agresiva.
Dichas carteras se han construido en función de lo que dictamine nuestro Comité de Mercados y de Selección de Productos, dónde se analizan los distintos datos macroeconómicos y se toman decisiones de inversión a la hora de proponer cambios en las carteras de los clientes.
Al no incluir ni producto propio ni tener conflictos de interés, nuestro Comité de Selección de Productos se encarga de buscar las mejores opciones de inversión por tipo de activo (renta variable, renta fija tradicional, high yield, etc), zona geográfica, sectores, estilos de gestión, etc. El objetivo es crear una cartera totalmente diversificada.
Para nuestro control, todas nuestras carteras son comparadas con su correspondiente índice de referencia para conseguir batirlo de manera consistente en el tiempo y controlar el riesgo de cada uno de los perfiles.
Recibirá de manera trimestral su cartera de inversión, así como un informe completo sobre nuestra visión de mercados. No obstante, en la web privada tendrá acceso a toda la información acerca de la composición, distribución y rentabilidad de su cartera gestionada en tiempo real.
Además, tendrá un contacto directo con su asesor personal, para resolver cualquier duda siempre que lo necesite.
Siempre se le informará de los cambios que se realicen en su cartera.
Las comisiones son anuales, aunque la facturación del servicio se realiza con carácter trimestral por el patrimonio medio gestionado.
El pago del servicio de asesoramiento se realiza con independencia del nivel de riesgo de la cartera del cliente.
No, aunque cuanto mayor sea su plazo de inversión, más posibilidades tendrá de conseguir la rentabilidad esperada y cumplir sus objetivos financieros.
Como cliente de Gestión Discrecional de EBN Banco, tendrá la opción de acceder a las condiciones de la cuenta remunerada o depósitos a plazo fijo (*consulta condiciones con su asesor).
Por otro lado, también puede acceder a la financiación aportada por el banco (pignoración de cartera), financiación especializada (avales, préstamos y líneas de crédito) y a otros productos más innovadores de inversión (fondos de private equity).
Será en función de sus objetivos financieros que deberán ser coherentes con el Perfil de Riesgo del cliente, definido mediante un test de idoneidad que deberá cumplimentar previo a la prestación del servicio.
Disponemos de 4 carteras en función del perfil de riesgo resultante.
CONSERVADORA – Horizonte mínimo inversión recomendado 3-4 años
MODERADA – Horizonte mínimo inversión recomendado 4-5 años
DINÁMICA – Horizonte mínimo inversión recomendado 5-6 años
AGRESIVA – Horizonte mínimo inversión recomendado 7 años
Son gestionadas por el equipo de inversión de EBN Gestión Patrimonial mediante un proceso de inversión propio e independiente, tanto la asignación de activos, como la selección de producto.
La gestión es activa, independiente y sin productos de la propia entidad.
La gestión activa busca superar los rendimientos del mercado con independencia de estos últimos, mientras que la gestión pasiva busca replicar el comportamiento de los índices/mercados de referencia.
Desde Gestión Patrimonial de EBN, pensamos que hay algunas clases de activos ineficientes y, por tanto, creemos firmemente en la gestión activa.
La comisión de Gestión está en relación con el importe del patrimonio bajo gestión y su cobro es explícito sobre dicho importe.
De 50.000€ hasta 300.000€ à 0,55% + IVA (21%)
De 300.000€ hasta 500.000€ à 0,50% + IVA (21%)
De 500.000€ hasta 1.000.000€ à 0,40% + IVA (21%)
De 1.000.000€ hasta 3.000.000€ à 0,35% + IVA (21%)
A partir de 3.000.000€ à 0,25% + IVA (21%)
La comisión de Custodia de 0,30% + IVA, es aplicable a cualquier producto de inversión del banco y es deducible fiscalmente.
Documentación sobre la prestación de Servicios de Inversión de nuestro Supermercados de Fondos.
*Rentabilidades obtenidas en el período comprendido desde el 17/04/2017 al 30/11/2024 por clientes que han delegado la gestión de su cartera con EBN Gestión Patrimonial. EBN Banco no garantiza la exactitud de las estimaciones ni se responsabiliza de estas. Estos datos solo tienen una finalidad informativa, no deben interpretarse como una recomendación de compra o venta.
**Los diferentes perfiles de riesgo de las carteras gestionadas se obtendrán en función del resultado del test de idoneidad que realice antes de la prestación del servicio de gestión discrecional de carteras. EBN Banco tiene la obligación de ofrecerle productos idóneos y le prestará servicios dentro de los límites que se deriven del test de idoneidad realizado.
Toda inversión conlleva riesgos, incluido ausencia de rentabilidad y/o pérdida del principal invertido. El valor de la inversión está sujeto a fluctuaciones del mercado, sin que rentabilidades pasadas generen derechos en el futuro.
