¿Qué es la gestión patrimonial?
Gestionamos el patrimonio de nuestros clientes adaptando la cartera de inversión a los objetivos, perfil de riesgo, horizonte temporal y expectativa de rentabilidad de cada uno de ellos.
Lo que diferencia nuestro asesoramiento patrimonial
¿Tiene dudas?
Le llamamos sin ningún compromiso.
Sin comercialización de producto propio y además convertimos con nuestros clientes. Nuestro servicio es altamente personalizado puesto que el número de clientes está acotado por asesor.
Amplio universo de Fondos de inversión. Comercializamos todos los UCITs registrados en CNMV, tanto de gestión pasiva o como activa.
Damos acceso solo a la clase limpia del fondo de inversión, que es la más económica y no permite el cobro de retrocesiones.
No percibimos retrocesiones. Cobramos del cliente explícitamente, y no por recomendar productos de una gestora en concreto.
Elija en función del horizonte temporal, el riesgo que esté dispuesto a asumir o la rentabilidad que espera obtener*.
6,39%
rentabilidad 2024*
Para aquellos que buscan la seguridad en el corto plazo y protegerse de la inflación.
9,53%
rentabilidad 2024*
Para los que buscan un equilibrio entre el riesgo a asumir y la rentabilidad a conseguir.
10,72%
rentabilidad 2024*
Para los inversores que buscan priorizar la rentabilidad con un ligero control de riesgo.
15,98%
rentabilidad 2024*
Se maximiza la rentabilidad en el largo plazo con las fluctuaciones propias de la renta variable.
Rentabilidades anuales (%), fuente elaboración propia con datos de Morningstar a fecha 30 de noviembre 2024. Cartera conservadora: 2018 (-3,15%); 2019 (9,82%); 2020 (4,80%); 2021 (5,14%); 2022 (-9,49%); 2023 (8,74%); 2024 (6,39%). Cartera moderada: 2018 (-3,73%); 2019 (14,29%); 2020 (5,30%); 2021 (10,02%); 2022 (-10,24%); 2023 (10,67%); 2024 (9,53%). Cartera dinámica: 2018 (-4,34%); 2019 (17,50%); 2020 (5,43%); 2021 (12,69%); 2022 (-10,61%); 2023 (11,72%); 2024 (10,72%). Cartera agresiva: 2018 (-6,21%); 2019 (24,59%); 2020 (6,71%); 2021 (20,02%); 2022 (-11,55%); 2023 (14,23%); 2024 (15,98%).
Rentabilidades pasadas no garantizan ni son indicativas, en ningún caso, de rentabilidades futuras. Toda inversión implica riesgo. El Grupo EBN no puede garantizar que cualquier capital invertido mantendrá o aumentará su valor.
Somos un Banco con más de 30 años de experiencia innovando en avanzadas fórmulas de inversión.
También le ofrecemos carteras personalizadas
Carteras personalizadas para aquellos clientes que quieran participar en la toma de decisiones en su cartera de inversión para patrimonios a partir de 300.000€.
Solicite información sin compromiso.
También puede contactarnos llamando al 91 828 09 11 o mandando un correo a: gestionpatrimonial@ebnbanco.com
Si quiere más información déjenos sus datos y uno de nuestros expertos le contactará sin compromiso.
Preguntas frecuentes
Se encarga de analizar la situación de sus clientes y proponerles una estrategia de inversión favorable a sus necesidades y su perfil de riesgo.
Con ese plan, el gestor busca una evolución positiva del patrimonio de la persona o la empresa, siempre prestando atención a los objetivos marcados en un inicio. También puede, simplemente, gestionar los ahorros del cliente, buscando una optimización de la rentabilidad y el riesgo.
La comisión de Gestión está en relación con el importe del patrimonio bajo gestión y su cobro es explícito sobre dicho importe.
De 50.000€ hasta 300.000€ à 0,55% + IVA (21%)
De 300.000€ hasta 500.000€ à 0,50% + IVA (21%)
De 500.000€ hasta 1.000.000€ à 0,40% + IVA (21%)
De 1.000.000€ hasta 3.000.000€ à 0,35% + IVA (21%)
A partir de 3.000.000€ à 0,25% + IVA (21%)
La comisión de Custodia de 0,30% + IVA, es aplicable a cualquier producto de inversión del banco y es deducible fiscalmente.
Carteras elaboradas por personas
Batimos todas las categorías
Independientes, sin producto propio
Recibirá de manera trimestral su cartera de inversión, así como un informe completo sobre nuestra visión de mercados
*Rentabilidades obtenidas en el período comprendido desde el 17/04/2017 al 30/11/2024 por clientes que han delegado la gestión de su cartera con EBN Gestión Patrimonial. EBN Banco no garantiza la exactitud de las estimaciones ni se responsabiliza de estas. Estos datos solo tienen una finalidad informativa, no deben interpretarse como una recomendación de compra o venta.
**Los diferentes perfiles de riesgo de las carteras gestionadas se obtendrán en función del resultado del test de idoneidad que realice antes de la prestación del servicio de gestión discrecional de carteras. EBN Banco tiene la obligación de ofrecerle productos idóneos y le prestará servicios dentro de los límites que se deriven del test de idoneidad realizado.
Toda inversión conlleva riesgos, incluido ausencia de rentabilidad y/o pérdida del principal invertido. El valor de la inversión está sujeto a fluctuaciones del mercado, sin que rentabilidades pasadas generen derechos en el futuro.
